MIS & Profitability
Piloter la performance avec une vision claire et unifiée
Une application unique qui réunit, consolide et explique l’activité business en profondeur, permettant aux décideurs d’agir rapidement grâce à des indicateurs fiables, cohérents et mis à jour quotidiennement.
Bénéfices stratégiques de MIS & Profitability
Une vision consolidée pour chaque niveau décisionnel
Une compréhension claire des revenus et de la profitabilité
Des indicateurs fiables, réconciliés et immédiatement actionnables
Un pilotage dynamique qui répond à chaque nouvelle question
Analyse complète des activités business dans une seule application
L’application MIS centralise toutes les informations utiles à la performance. Les décideurs suivent l’activité par Business Units, entités, desks ou RMs. Ils explorent aussi les portefeuilles selon les profils clients, les domiciles ou les niveaux de risques. Chaque vue aide à comprendre comment évoluent l’AuM, la NnM, les ReV ou le RoA. Le pilotage devient fluide, homogène et immédiatement exploitable.
Exploration granulaire des données clients, portefeuilles et positions
L’application permet d’entrer dans le détail opérationnel. Les décideurs analysent les portefeuilles selon les catégories, secteurs, asset classes ou types de gestion. Ils peuvent remonter jusqu’à chaque position et comprendre l’origine d’un écart, d’un revenu ou d’une variation. La donnée cesse d’être statique pour devenir un levier d’analyse continue et fiable.
Calculs analytiques avancés et standardisés pour la rentabilité
Au delà de la consolidation, l’application calcule les indicateurs clés : regroupement des revenus, spreads, accruals, intérêts ou cost of fund. Elle industrialise également des sujets complexes comme les rétrocessions. Ces calculs sont documentés, standardisés et alignés pour que toute l’organisation travaille avec les mêmes chiffres.
Transparence totale et traçabilité opérationnelle jusqu'à la transaction
Chaque chiffre peut être expliqué. Chaque agrégat peut être détaillé. L’application permet de remonter à la source, opération par opération. Cette transparence met fin aux silos, élimine les multiples versions des indicateurs et réduit les débats internes. Un dictionnaire de données commun assure un langage partagé, cohérent et maîtrisé.
Case studies
Une introduction de notre CEO, Cédric Aeberli
Wealth management solutions fo Pictet
Nos solutions pour le private banking
MIS & Profitability
Une vision simple et structurée de votre performance
Pricing & Simulations
Un pilotage tarifaire plus logique, plus cohérent, plus maîtrisé
Portfolio & Investment Insights
Une lecture claire de vos allocations et de leur évolution
Compliance & Risk Management
Une surveillance continue, nette et compréhensible de vos obligations
MIS & profitability
Piloter l’activité et la rentabilité
Pricing & simulations
Simuler la tarification pour réduire la complexité tarifaire et optimisez vos marges
Portfolio & investments insights
Suivre allocations, écarts aux modèles et variations d’AuM
Compliance & risk management
Alertes AML, workflows KYC et calcul de KRIs
Credit monitoring
Suivi des limites, nantissements et violations, avec vision client consolidée.
Data gouvernance
Qualité, traçabilité et sécurisation des données
MIS & profitability
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FAQ
Comment l’application MIS garantit elle une vision unifiée et cohérente des indicateurs métiers ?
L’application repose sur un dictionnaire de données documenté et standardisé, ce qui permet à toutes les équipes de parler le même langage. Les indicateurs sont calculés une seule fois et partagés à l’ensemble de l’organisation. Cela élimine les redondances, harmonise les méthodes et assure que le CEO, le CFO, le COO ou les équipes opérationnelles travaillent sur la même base de vérité.
Peut on personnaliser les vues et les analyses selon les rôles métiers ?
Oui. L’application s’adapte entièrement aux besoins des décideurs. Le CEO suit l’évolution des AuM et de la profitabilité. Le CFO observe les revenus, les coûts et les écarts au budget. Le COO analyse les opérations et les volumes. Les Relationship Managers voient uniquement leurs clients, portefeuilles et positions. Chaque rôle dispose de la profondeur d’analyse dont il a besoin.
Comment l’application facilite t elle le suivi quotidien de l’activité ?
Les données sont actualisées chaque jour afin d’offrir une vision à J 1 sur l’ensemble de l’activité. Cette mise à jour élimine les PDF statiques et les consolidations manuelles. Les équipes disposent chaque matin d’une vue claire sur les AuM, la NnM, les ReV, les coûts et les variations importantes. Elles réagissent plus vite et avec moins d’incertitudes.
Comment l’application améliore t elle la compréhension des revenus et des coûts ?
Toutes les composantes de revenus et de coûts sont analysées, regroupées et expliquées. L’application permet de distinguer les revenus récurrents, non récurrents, les rétrocessions ou les spreads. Les coûts directs et indirects sont également intégrés. Les décideurs obtiennent une vision précise du RoA, de la marge par segment et de la profitabilité globale.
L’application permet elle de répondre rapidement à des questions imprévues ?
Oui. C’est l’un de ses principes fondateurs. Toute exploration peut être poursuivie sans limite : un agrégat conduit à un portefeuille, un portefeuille à une position, une position à une opération. Les décideurs ne dépendent plus de fichiers Excel ou de tickets IT. La réponse à la “prochaine question” est disponible en quelques secondes.
Comment l’application gère t elle la sécurité et les droits d’accès ?
La sécurité est intégrée nativement. Chaque utilisateur voit uniquement ce qui lui est destiné. Un RM accède à ses clients, un Head of PB visualise son périmètre, et les fonctions centrales obtiennent une vue consolidée. Les droits garantissent une transparence maîtrisée tout en protégeant l’intégrité des informations sensibles.
Comment l’application traite t elle les données provenant de sources multiples ?
L’application consolide les données de la comptabilité, du core banking, du PMS ou d’autres systèmes internes. Elle les aligne dans un modèle unique et structuré, évitant les incohérences et les doublons. Les calculs analytiques sont ensuite appliqués de manière uniforme, garantissant la solidité et la fiabilité des indicateurs.
En quoi l’application accélère t elle la prise de décision stratégique ?
En fournissant des informations fiables, maîtrisées et immédiatement mobilisables. Les décideurs disposent d’une lecture claire des tendances, des risques, des résultats et des dynamiques de revenus. Les arbitrages deviennent plus rapides, les budgets plus précis et les plans d’action plus cohérents. L’application soutient directement l’exécution de la stratégie.
