Credit Monitoring
Superviser vos expositions crédit avec précision et confiance
Une application pensée pour contrôler les limites, suivre les nantissements, détecter les violations et offrir une vision consolidée du risque crédit, à jour et toujours explicable.
Bénéfices stratégiques
Une visibilité complète et consolidée du risque crédit
Un suivi automatisé des limites et nantissements
Une détection immédiate des violations et anomalies
Une gouvernance renforcée grâce à des données vérifiées
Suivi consolidé des limites et expositions
L’application centralise toutes les informations liées aux limites crédit, qu’il s’agisse de lignes lombard, hypothécaires ou d’engagements divers. Les décideurs visualisent instantanément le niveau d’utilisation, la marge disponible et les évolutions. Chaque exposition est reliée à ses garanties, positions et mouvements, offrant une lecture transparente et cohérente du risque réel.
Analyse dynamique des nantissements et des couvertures
L’outil intègre automatiquement les positions servant de collatéral et calcule leur couverture selon les règles internes. Les variations de marché, mouvements de portefeuille ou événements opérationnels sont reflétés quotidiennement. Les équipes peuvent ainsi détecter les zones sensibles, suivre les variations des garanties et anticiper les besoins d’ajustement avec les clients.
Détection immédiate des violations et situations à risque
Les violations de limites ou de couverture sont identifiées dès leur apparition. L’application alerte sur les dépassements, positions illiquides problématiques ou baisses de valeur inattendues. Chaque violation peut être analysée jusqu’à l’opération ou la position concernée, garantissant une résolution rapide et une traçabilité parfaite pour les équipes Risk et Front.
Vision client consolidée et pilotage global du portefeuille crédit
Le module offre une vision client à 360° : expositions, garanties, variations, historique des alertes et actions menées. Cette vue consolidée permet au management, au COO et aux fonctions Risk de piloter l’activité avec clarté. L’application met fin aux chiffres divergents et aux multiples fichiers Excel, en s’appuyant sur un dictionnaire de données commun et contrôlé.
Case studies
Une introduction de notre CEO, Cédric Aeberli
Wealth management solutions fo Pictet
Nos solutions pour le private banking
MIS & Profitability
Une vision simple et structurée de votre performance
Pricing & Simulations
Un pilotage tarifaire plus logique, plus cohérent, plus maîtrisé
Portfolio & Investment Insights
Une lecture claire de vos allocations et de leur évolution
Compliance & Risk Management
Une surveillance continue, nette et compréhensible de vos obligations
Credit Monitoring
Une vue consolidée de vos expositions et garanties
Data Governance
Un cadre solide pour garantir la qualité et l’intégrité de vos données
MIS & profitability
Piloter l’activité et la rentabilité
Pricing & simulations
Simuler la tarification pour réduire la complexité tarifaire et optimisez vos marges
Portfolio & investments insights
Suivre allocations, écarts aux modèles et variations d’AuM
Compliance & risk management
Alertes AML, workflows KYC et calcul de KRIs
Credit monitoring
Suivi des limites, nantissements et violations, avec vision client consolidée.
Data gouvernance
Qualité, traçabilité et sécurisation des données
MIS & profitability
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FAQ
Comment l’application garantit-elle la fiabilité des données crédit utilisées ?
Elle s’appuie sur les données MIS validées, consolidant limites, positions, transactions et garanties dans un modèle standardisé. Cette cohérence assure une lecture unique et fiable du risque crédit dans toute l’organisation.
Peut-on remonter jusqu’à la position ou l’opération liée à une violation ?
Oui. Chaque violation peut être tracée jusqu’à la position, la transaction ou l’évolution de marché à l’origine du dépassement. Cette granularité facilite l’analyse et accélère les décisions.
L’application suit-elle les variations de collatéral en temps réel ?
Les données sont mises à jour quotidiennement. Les mouvements, fluctuations de prix ou changements dans la composition des portefeuilles sont intégrés, garantissant une vision fraîche et actionnable des couvertures.
Comment l’application aide-t-elle à anticiper les risques futurs ?
Grâce aux alertes, aux indicateurs calculés et aux tendances observées sur les limites et les couvertures. Les décideurs peuvent identifier les zones à risque avant qu’une violation ne survienne et prendre des mesures préventives.
Peut-on suivre l’ensemble des expositions d’un client dans une seule vue ?
Absolument. Le module offre une vision consolidée regroupant limites, engagements, garanties et alertes, facilitant le dialogue entre Front, Risk et Management.
L’application simplifie-t-elle la préparation des comités de crédit ?
Oui. Les données consolidées, les alertes documentées et les analyses détaillées permettent de préparer un dossier clair en quelques minutes, sans dépendre de multiples extractions Excel.
Comment l’application gère-t-elle les règles de couverture internes ?
Elle applique automatiquement les règles de marge, les haircuts, les exclusions ou les seuils propres à la banque, garantissant une évaluation cohérente et standardisée du risque.
L’application peut-elle fonctionner dans un environnement très réglementé ?
Oui. La solution est conçue pour les banques privées et respecte les exigences de traçabilité, d’auditabilité et de sécurité des environnements régulés. Chaque action est documentée et explicable.
