Risk & Compliance
Maîtriser vos risques avec une vision simple et immédiate
Une application conçue pour renforcer la conformité, automatiser les contrôles et offrir une lecture claire des risques, afin de sécuriser l’activité et soutenir la prise de décision.
Bénéfices stratégiques
Une visibilité complète des risques, centralisée et cohérente
Des contrôles automatisés pour réduire les erreurs opérationnelles
Une conformité renforcée grâce à des indicateurs fiables
Un pilotage continu qui anticipe les situations critiques
Contrôles AML automatisés et surveillance continue
L’application génère automatiquement des alertes AML et permet un suivi structuré des contrôles. En s’appuyant sur un référentiel de données validé et mis à jour quotidiennement, elle détecte les signaux faibles, aligne les équipes sur les mêmes informations et assure une traçabilité complète des actions. Cette dynamique renforce la conformité et réduit drastiquement les risques liés aux processus manuels.
Gestion fluide et documentée des workflows KYC
Les processus KYC sont intégrés dans une interface claire et cohérente. L’application met en avant les étapes à valider, identifie les points bloquants et garantit une gestion rigoureuse et documentée des dossiers. Les équipes accèdent à une vision commune, supprimant les silos et fluidifiant les échanges entre Front, Compliance et Operations.
KRIs pour un monitoring en continu et une gouvernance renforcée
L’application calcule des indicateurs clés de risque (KRIs) permettant d’anticiper les anomalies et d’identifier immédiatement les zones de vulnérabilité. Ces indicateurs, issus du modèle de données MIS, offrent une cohérence métier totale et une lecture structurée du risque opérationnel et réglementaire. Les décideurs disposent d’un pilotage précis et proactif.
Pilotage consolidé du risque grâce à une plateforme intégrée
La solution s’appuie sur la plateforme Integraal, offrant un environnement intégré où les informations de conformité, d’activité et de portefeuille sont alignées. Chaque contrôle, chaque alerte, chaque indicateur peut être justifié jusqu’à la transaction. Cette transparence totale permet d’éliminer les divergences entre départements et d’assurer un langage commun dans toute l’organisation.
Case studies
Quand la conformité devient un levier de maîtrise et de confiance
Pilotage de la performance et des rétrocessions dans un contexte Asset Management
Consolider tiers‑gérants et fonds sur une seule plateforme de pilotage
Mise à disposition d’applications self‑service pour répondre à la “prochaine question”
Nos solutions pour le Private Banking
MIS & Profitability
Une vision simple et structurée de votre performance
Pricing & Simulations
Un pilotage tarifaire plus logique, plus cohérent, plus maîtrisé
Portfolio & Investment Insights
Une lecture claire de vos allocations et de leur évolution
Compliance & Risk Management
Une surveillance continue, nette et compréhensible de vos obligations
MIS & profitability
Piloter l’activité et la rentabilité
Pricing & simulations
Simuler la tarification pour réduire la complexité tarifaire et optimisez vos marges
Portfolio & investments insights
Suivre allocations, écarts aux modèles et variations d’AuM
Compliance & risk management
Alertes AML, workflows KYC et calcul de KRIs
Credit monitoring
Suivi des limites, nantissements et violations, avec vision client consolidée.
Data gouvernance
Qualité, traçabilité et sécurisation des données
MIS & profitability
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FAQ
Comment l’application améliore-t-elle la détection des risques AML ?
Elle repose sur des alertes générées automatiquement à partir de données consolidées et validées, garantissant une surveillance plus précise et réduisant les risques liés à des approches manuelles dispersées.
Le module permet-il de documenter l’intégralité des processus KYC ?
Oui. Les workflows KYC sont structurés, tracés et centralisés. Chaque étape, validation ou commentaire est enregistré, renforçant la qualité des revues et la conformité réglementaire.
Qu’est-ce qui rend les KRIs particulièrement fiables dans cette application ?
Ils sont calculés sur la base du référentiel MIS, garantissant une cohérence métier totale et une homogénéité des données utilisées par toutes les équipes.
Comment l’application favorise-t-elle la collaboration entre les équipes ?
Elle centralise les informations clés dans une seule plateforme. Les départements Front, Compliance, Risk et Operations accèdent à la même source d’information, évitant les divergences et accélérant les décisions.
L’application aide-t-elle à anticiper les risques avant qu’ils ne se matérialisent ?
Oui. Grâce au monitoring continu et aux KRIs, les équipes peuvent agir en amont, identifier les signaux faibles et prévenir les incidents avant qu’ils ne deviennent critiques.
Peut-on remonter jusqu’aux transactions pour investiguer un risque ou une alerte ?
Absolument. Chaque indicateur ou alerte peut être justifié jusqu’à la ligne transactionnelle, garantissant un audit trail complet et une transparence totale.
Comment l’application s’intègre-t-elle dans l’écosystème technologique existant ?
Elle fonctionne sur la plateforme Integraal, qui intègre déjà les données du core banking, du PMS et des autres systèmes internes, permettant une mise en œuvre rapide et un alignement naturel avec les processus métiers.
L’application répond-elle aux exigences des environnements réglementés ?
Oui. La plateforme est construite pour les environnements bancaires régulés, en respectant les attentes en matière de sécurité, traçabilité, gouvernance et conformité.
